同方全球人寿曹元元：翻山越岭 蜕变成长-独家焦点

• 2023-05-06 11:39:19来源：和讯保险

曹元元 AD业务总监 徐州机构

(相关资料图)

•2014年加入寿险行业

•多次荣获总分公司峰会奖项

•SGA标准全球人白金会员

•CHFP国家理财规划师

•RPP注册养老规划师

•RFP美国注册财务规划师

•A-STEP资产持有架构师

•连续三年达成美国百万圆桌会员MDRT

•总公司四星级荣誉讲师

曹元元女士自2014年加入寿险行业，从一个毫无背景的行业小白成长到今天专业深耕的绩优总监，她所走过的路既有崎岖艰难，也有顺风顺水，但她身上永不服输的那股劲儿支撑着她一路前行，不断翻山越岭、蜕变成长。

曹元元女士性格开朗，热情有度，善于交际，人缘非常好，所以加入保险行业可以说是非常契合，熟知她的朋友几乎都认为她是天生的保险人，这可能就是她与保险的缘分吧，9年的成长蜕变也证明了她与保险行业之间的缘分以及相互成就。从业以来曹元元女士一直坚持公司的荣誉体系—标准全球人，积极争取各项荣誉和奖励，把荣誉刻进了她的血液里。截至目前，已经积累了一千多位客户，有亲戚、同学、朋友，但是更多的是转介绍的朋友。在9年的不断学习中、拜访中、服务理赔中，不断践行着公司的愿景“成为中国最值得推荐的人寿保险公司”，去年成为徐州市场上最值得推荐的专业寿险规划师。

和讯网：您选择加入保险行业的原因是什么？在保险行业坚守9年，对这个行业是一种怎样的认知和感情？

曹元元：起初加入保险行业，也是一种破釜沉舟的选择吧。2014年我所经营的企业面临转让，事业发展也遇到了瓶颈，何去何从在那个时候是我思考最多的点，但是我天生是一个喜欢挑战并且不甘平庸的人，而这也为我选择保险提供了很好的基础。

最初我对保险并没有多深的理念和认知，一次偶然的机会接触到了保险，我了解到，保险是可以造梦并且实现梦想的行业，而我不是一个对物质生活追求特别高的人，我的内心更加渴望的是被认可、有所成就，所以我加入保险是想尝试一下突破自己，突破人脉圈层。因为我自身并不是一个人脉关系特别广泛、家境非常优越的人，所以我想借助一个这个平台，给自己一个展示和发挥自己能力的机会，也想让平凡的自己变得更加耀眼。

所以通过自己的努力，借力现在保险行业所呈现的精英化发展势头，我通过9年的积累，结识了更多的人。经过不断地奋斗，我买了车，买了房，生活品质得到改善和提高，孩子的学习环境也得到了很好的提升。保险，成就了我！

和讯网：除了团队总监的角色，您还是妻子、母亲，也有自己的业余爱好。怎样平衡工作和家庭？

曹元元：在建立团队的初期，一定是非常忙碌的，付出在哪收获就在哪。保险是我的事业，经营的过程中平衡与家庭的关系是必然的，在此过程中家人的支持和理解至关重要。大后方的稳定与支持才能让人更加安心，可以更努力的投入事业发展。当然我也会尽可能的规划好自己的时间，每年我都会空出几个时间段，带家人出去旅游，或者参加公司组织的活动，让家人也能感受到公司对我们的重视。每一次获奖我都会第一时间告诉我的家人，就像我的女儿，每次看到我的奖杯与颁奖视频，都会以我为傲，而我每一次带奖杯回家的时候，也会向女儿炫耀一番，我说“你如果努力学习也会和妈妈一样，会有更多的奖杯和更好的成绩”。每天以一个积极向上正能量的心态去工作，去认真面对自己的事业，对家人也是一种耳濡目染的正影响。

和讯网：从业9年，您觉得这个行业经历了怎样的变化？您有哪些收获与成长？

曹元元：从业九年，经历了很多的变化，2014年加入保险行业的时候是需要考取保险资格证书的，后来行业大发展的需要就取消了相关考试。而这几年随着互联网的迅速发展，短视频、直播的兴起，对保险行业也带来了一定的影响与冲击。当然疫情对行业的影响更是无法避免的。

当今社会的发展与市场的需求，对保险行业提出了更高的要求和标准。所以这些年来我从一个人到很多人，再到人员缩减后的精英团队。其过程中的变化更是难以言表的，但是不论怎样，我对于保险的从业信心是从未改变与妥协的。很多人会提到瓶颈两个字，我觉得这只是给自己没有全力以赴的借口，每一个行业都会有起有伏，我觉得重要的还是在于个人的心态，以及面对行业转型，你的应变能力和适应能力如何。我相信任何时候都是优胜劣汰、弱肉强食，任何行业都会面临转型，也都会有顶尖绩优的存在。社会在进步，行业在转变，我们代理人也要积极调整、跟上发展的脚步。要想独善其身，就要有清醒的认知、全力以赴的拼搏。

和讯网：2023年开篇，您即通过一张百万大单达成了MDRT（百万圆桌会议标准），这也可以说是您职业生涯的一次突破，在高客经营上您是如何做的呢？有哪些经验可以和大家分享一下

曹元元：一句话，你要守得住繁华，也要耐得住寂寞。在疫情期间，不论是团队发展，还是个人业务，我都有低迷的时候，但是当我坚持以进攻的姿态去面对和坚守的时候，我终会守得云开见日出。疫情过后经济复苏，很多人都走出了阴霾，先知先觉的人已经开始规划未来，做好人生的防护墙，而在这个过程中我一直都在认真规划。

2021年10月份，一个转介绍客户在我这里购买了50万年交保费的年金险，在递送保单以及客户服务的不断接触中，我们之间的信任度逐渐升温，2023年开门红再次加保100万的年金险。这是我从业以来第一次成交百万大单，这次成交给了我更多的信心，这张保单也打开了我个人寿险事业的高客格局和经营眼界。说到这张保单的销售心得，我总结了以下三点：

1、客户经营“认同感”。与客户的相识非常偶然，客户也是一位女性，我们俩性格非常相似，都属于爽快、不拘小节的类型，而且都是那种干脆利落、说到做到的人。所以第一次见面就有一种一见如故的感觉。可能也是一种缘分吧。后期我通过保单整理来帮助客户分析家庭保障情况与缺口，从专业角度给与她一定的建议，客户的接受度就非常快了。最重要的一点就是她的保险理念以及她的经济实力，这个也是能够快速成交大单的一个前提基础。

2、产品介绍“分寸感”。在信任度进一步提升后，对于客户的保障需求，分批次分产品做了相应的保障计划，没有一股脑地将几款产品摆在客户面前，销售过程不能急功近利，而是要站在客户的角度去为她设身处地地考虑。

3、增值服务“增好感”。除了理赔，我们其实有很多的机会提供价值服务，比如帮她介绍需求客户，实现资源的对接和转换，或是提供一些附加值服务，比如信托服务、医疗资源、税优法务的咨询等。客户会觉得通过我和公司这个平台，除了保险之外还可以解决很多其他的问题和烦恼。

在日常中，我个人还比较重视朋友圈的经营，传递正能量信息，拉进彼此人际关系;在事业经营中，突破圈层，打开销售格局，心态是关键。丰富的知识储备、圈层的价值服务、以及面对高客精准把握心理及需求也非常重要。这张保单给了我开拓高客、经营高客的信心，敢于突破，勇于超越。

高客只是起点，我希望在未来的事业发展中，不仅对自己，对家庭、对企业、对社会都能发挥更多的价值。为客户送去更多保障和更全面的财务规划，让更多的家庭拥有稳稳的幸福。加油，我们未来可期！

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